عضویتـــ

Search
Close this search box.

عضویتــــ

Search
Close this search box.

پشتیبانـــی

فرمول‌ سرمایه‌گذاری موفق (پارت اول)

MHS Group
فرمول‌ سرمایه‌گذاری موفق (پارت اول)

مقدمه

دانش خود را به ماشین خلق ثروت تبدیل کنید.

خیلی از افراد را می‌بینیم که دانش بسیار زیادی دارند اما ثروت زیادی کسب نمی‌کنند آنها در حرف و تئوری خوب هستند ولی نمی‌توانند اصول علمی را به سیستمی برای خلق ثروت بدل کنند. این یک ضعف بزرگ است.  جای تعجب دارد که حتی کسانی که در رشته سرمایه‌گذاری تحصیل کرده ‌اند و یا مدرس این حوزه هستند نمی‌توانند از بازار کسب درآمد کنند.

آیا می‌دانید چرا این افراد نمی‌توانند از علم خود ثروت بسازند؟

 ما در این زمینه تحقیق گسترده‌ای انجام دادیم و بیش از ۱۰۰ سرمایه‌گذار را بررسی کردیم.

همه این افراد دانش زیادی داشتند اما سرمایه‌گذاری‌های آنها با شکست مواجه می‌شد آنها نمی‌دانستند که دقیقاً  باید چه کاری انجام دهند.

 بعد از تحقیق فراوان متوجه شدیم که آنها برای خود سیستم عملی ندارند و روش منظم و منطقی استفاده از دانش خود را ایجاد نکرده‌اند.

در نتیجه مانند یک فرد ناآگاه عمل می‌کنند و شکست می‌خورند.

این موضوع برای ما حیرت انگیز بود.

سالانه افراد زیادی از دانشگاه‌های سراسر دنیا فارغ التحصیل می‌شوند اما چند نفر از آن‌ها واقعاً موفق خواهند شد؟

آیا دانشگاه رفتن و کسب علم تضمینی برای موفقیت هست؟ اگر اینگونه است پس چرا افرادی مثل استیو جابز، بیلگیس یا مارک زاکربرگ تحصیلات دانشگاهی ندارند؟ از طرف دیگر مدیران عامل شرکت گوگل یعنی لری پیج و سرجی گرین مدرک دکترا دارند.

با تحقیقات بیشتر متوجه می‌شویم که هیچ قانون مشخصی در این زمینه وجود ندارد.

«تنها راز بزرگ این است که باید علم خود را به عمل تبدیل کنیم.»

علم را با قدم های کوچک به عمل بزرگ تبدیل کنید.

در اینجا می‌خواهیم به فرمول چهار مرحله‌ای تبدیل علم به ثروت بپردازیم.

 علم اگرچه کمیاب و گران است. ثروت در پی عمل به علم به دست می‌آید. هیچ یک از این دو به تنهایی به کار ما نمی‌آید. در منظومه سرمایه‌گذاری فرمول تبدیل علم به ثروت ۴ مرحله ساده دارد که ما در این مقاله به آن‌ها و قوانین موفقیت در سرمایه‌گذاری خواهیم  پرداخت:

فهرست

گام اول: هدف و ریسک… 4

گام دوم: تحلیل اقتصادی.. 4

گام سوم: استراتژی بچینید. 5

گام چهارم: اجرا کنید. 5

سرمایه‌گذاری به صورت شخصی. 5

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری.. 5

مزایای این روش6

شفافیت.. 6

کنترل. 6

کارمزد کم. 6

محدودیت کمتر. 7

معایب سرمایه‌گذاری شخصی. 7

قوانین موفقیت در معامله‌گری.. 8

انتخاب دارایی مناسب بر اساس ریسک و بازده. 9

طراحی استراتژی مناسب.. 9

یادگیری انواع بازارها 9

یادگیری انواع تحلیل‌ها 10

تحلیل بنیادی.. 11

تحلیل تکنیکال. 11

از تحلیل تکنیکال استفاده کنید اما به آن اعتماد نکنید. 12

بررسی روند یک دارایی. 12

روانشناسی در سرمایه‌گذاری،  قدرت ذهن. 13

مدیریت ریسک14

سناریو نویسی. 14

مثالی از چند سناریوی محتمل. 15

نیروهای محرک.. 15

عوامل کلیدی.. 15

قوانین موفقیت در سرمایه‌گذاری.. 16

قانون اول: تمام پول خود را در یک دارایی سرمایه‌گذاری نکنید. 16

قانون دوم: معیار اندازه‌گیری.. 18

قانون سوم: با روندها دوست باشید. 18

قانون چهارم: در زمان‌های ریزش از فرصت استفاده کنید. 19

قانون پنجم : تداوم است که شما را ثروتمند می‌کند ادامه دهید. 19

پایبند بودن به اجرای منظم. 19

سرمایه‌گذاری توسط شرکت‌های سرمایه‌گذاری.. 19

مزایای سرمایه‌گذاری توسط شرکت‌های سرمایه‌گذاری.. 19

معایب سرمایه‌گذاری توسط شرکت‌های سرمایه‌گذاری.. 20

مواردی که لازم است برای کار با صندوق سرمایه‌گذاری بدانید. 20

گام اول: هدف و ریسک

در مقالات گذشته درباره مفهوم هدف و ریسک سرمایه‌گذاری صحبت کردیم و گفتیم که هر سرمایه‌گذاری موفقی باید این دو مورد را برای خود تعریف کند. سرمایه‌گذاری بدون در نظر گرفتن هدف و ریسک شروع سفر بدون مقصد است. انگار می‌خواهیم به جایی برسیم که نمی‌دانیم کجاست.

 

گام دوم: تحلیل اقتصادی

بعد از تعیین هدف و میزان ریسک، بررسی وضعیت اقتصادی کشور بسیار مهم است آیا کشور در وضعیت رکود است یا رونق ؟ آیا توسعه یافته است یا در حال توسعه؟  گام دوم در تعیین موفقیت شما بسیار تأثیر گذار است.

بسیاری از سرمایه‌گذارها این کار را نمی‌کنند.

آن‌ها حتی نمی‌دانند که با توجه به شرایط اقتصادی باید کدام دارایی را بخرند و کدام دارایی را بفروشند اما شمایی که مقالات ما را دنبال می‌کنید این کار را بخوبی بلدید.

شما بایستی وضعیت اقتصادی را در چند مرحله مشخص کرده و تصمیم بگیرید که با توجه به شرایط اقتصادی چه کاری انجام دهید. این گام را هرگز فراموش نکنید زیرا اگر اشتباه عمل کنید احتمال شکست بالا می‌رود.

 من سرمایه‌گذار و معامله‌گرهای زیادی را دیدم. تعداد زیادی سرمایه‌گذار تربیت کردم و مشاور شرکت‌های زیادی در کشورهای مختلف بودم و می‌توانم با جرأت بگویم که این مرحله یکی از علل رایج باخت‌های سرمایه‌گذارهاست.

در اقتصادی که در مرز رکود است، سرمایه‌گذارهای تازه کار به بازار بورس روی می‌آورند.

دلیل این کار را واقعاً متوجه نمی‌شویم ‌و‌تنها می‌توانیم از شما بخواهیم که از این دست افراد نباشید.

گام سوم: استراتژی بچینید

به این سوالات پاسخ دهید:

با توجه به هدف، ریسک و شرایط اقتصادی، کدام دارایی بهترین گزینه ممکن شماست؟

با چه میزان سرمایه؟

در قدم دوم و سوم چه؟

چه دارایی‌های را در این شرایط اقتصادی مناسب می‌دانید و می‌خواهید چه مقدار از سرمایه خود را درگیر آن کنید؟

پاسخ به این سوالات چند میلیارد دلار می ارزد، زیرا شرکت‌های بزرگ سرمایه‌گذاری همین سوالات را می‌پرسند و پاسخ می‌دهند.

گام چهارم: اجرا کنید

اگر واقعاً توانستید به سوالات سه مرحله قبل پاسخ دهید، برای سرمایه‌گذاری آماده‌اید.

اگر خیلی مصمم هستید که سرمایه‌گذار موفقی شوید به سایت MHS.CAOCH پیام دهید تا بتوانیم شما را بیشتر راهنمایی کنیم.

حال از صمیم قلب به شما تبریک می‌گوییم شما کاری را انجام دادید که خیلی‌ها حتی از آن خبر ندارند. بنابراین هم اکنون شما برای اجرای سرمایه‌گذاری آماده‌اید. اگر می‌خواهید سرمایه‌گذاری کنید حتماً اقتصاد را به خوبی تحلیل کرده‌اید و می‌دانید که می‌خواهید چه دارایی‌هایی را بخرید و بفروشید. سطح ریسک و بازده را نیز مشخص کرده‌اید و آماده‌اید تا یک جریان فوق العاده را شروع کنید. در این مرحله دو راه پیش رو دارید:

 ۱.همه کار خودتان را انجام دهید.

۲. کار را به یک شرکت مدیریت سرمایه یا فاند بسپارید.

البته روش سومی هم وجود دارد که ترکیبی از این دو روش است.

سرمایه‌گذاری به صورت شخصی

لابد می‌پرسید سرمایه‌گذاری به صورت شخصی یعنی چه؟

یعنی اینکه تمام مراحل تحلیلی انتخاب دارایی و خرید را خودتان به صورت شخصی انجام دهید و هیچ شخص یا شرکتی این کار را  برای شما انجام ندهد.

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری

در این روش شما با یک شرکت یا صندوق سرمایه‌گذاری قرارداد می‌بندید و مدیریت سرمایه خود را به آن‌ها می‌سپارید.

اگر سرمایه شما زیاد باشد و شرکت خوبی را انتخاب کنید، آن‌ها برای شما یک استراتژی سرمایه‌گذاری می‌نویسند و آن را مدیریت می‌کنند.

اگرنه سرمایه‌تان با باقی سرمایه‌ها مدیریت می‌شود و سود رشد سرمایه‌گذاری‌تان به شما تعلق می‌گیرد.

در ادامه راجع به روش‌های انجام سرمایه‌گذاری به صورت علمی صحبت می‌کنیم و هر روش را با عمق بیش‌تری بررسی خواهیم کرد.

در سرمایه‌گذاری به صورت شخصی، همان‌طور که می‌دانید در این روش شما باید خودتان همه مراحل کار را انجام دهید.

اگر بخواهیم صادقانه بگوییم مطالعه محتوای این کتاب برای این کار الزامی است اما کافی نیست.

در این روش شما باید در قامت یک سرمایه‌گذار واقعی ظاهر شوید و بتوانید از پول خود بهترین بازدهی را بگیرید.

مزایای این روش

شفافیت

اگر قرار باشد شما سرمایه خود را مدیریت کنید قطعا میدانید که چه کاری کرده‌اید و چه دارایی‌های دارید.

بنابراین کسی نمی‌تواند سرمایه شما را از بین ببرد و امنیت پولتان پابرجاست.

در این روش شفافیت سرمایه‌گذاری برای خودتان بالاست.

کنترل

اگر خودتان سرمایه‌گذاری کنید، کنترلی که روی سرمایه خود دارید بالاست.

هر زمان بخواهید می‌خرید و هرزمان اراده کنید می‌فروشید.

می‌توانید گزینه‌های مختلف سرمایه‌گذاری را انتخاب کنید و خودتان سبد سرمایه‌گذاری خود را وزن‌دهی کنید.

اما اگر این کار را به شرکت بسپارید، ممکن است با توجه به داده‌های خودشان سرمایه‌گذاری کنند تا خواسته شما.

کارمزد کم

هنگامی که خودتان سرمایه‌گذاری می‌کنید فقط کافی است کارمزد خرید و فروش سهام یا هر دارایی دیگری را بدهید و سرمایه‌گذاری انجام دهید.

اما اگر این کار را به شرکت‌ها بسپارید آن‌ها یک درصد مشخص را به عنوان کارمزد نگهداری پول دریافت می‌کنند و در سود شما نیز شریک هستند.

مثلاً اگر به یک شرکت سرمایه‌گذاری یک میلیون دلار بدهید تا با پول شما سرمایه‌گذاری کند و در یک سال بیست درصد سود کسب کند.

ده هزار دلار هزینه مدیریت سرمایه می‌گیرند و سی درصد از سودتان را نیز به عنوان حق خودشان دریافت می‌کنند.

در نتیجه ده هزار دلار هزینه مدیریت پرداخت کرده‌اید و شصت هزار دلار شراکت در سود داشتید.  سود خالص شما صد و سی هزار دلار می‌شود که هفتاد هزار دلار آن به شرکت تعلق می‌گیرد.

محدودیت کمتر

یکی از دلایلی که کار با برخی شرکت‌های سرمایه‌گذاری مناسب نیست  این است که آن‌ها بسیار محدود هستند.

قوانین، آن‌ها را محدود می‌کند تا در یک دسته از دارایی‌ با استراتژی مشخص سرمایه‌گذاری کنند.

مثلا آن‌ها موظف هستند فقط در بورس داخلی کشور خود سرمایه‌گذاری کنند و نمی‌توانند وارد سرمایه‌گذاری در طلا یا دارایی‌های دیگر شوند.

این محدودیت برای ما خوب نیست زیرا صندوق‌هایی که مدیریت می‌کنیم در هنگام رکود بازار سودهای فوق العاده‌ای می‌دهند و روش آن‌ها ما را دیوانه می‌کند.

بنابراین، کار با یک شرکت سرمایه‌گذاری ممکن است شما را محدود کند، اما مزایای خاص خودش را نیز دارد که در ادامه بررسی خواهیم کرد.

معایب سرمایه‌گذاری شخصی

فرض کنید شما این مقاله را نمی‌خواندید‌ و‌ می‌خواستید به صورت شخصی سرمایه‌گذاری کنید.

چه چالش‌های پیش روی شما بود؟

این مسیر تماما چالش‌ است.

شناخت دارایی‌های مختلف، شناخت ریسک، تعیین هدف سرمایه‌گذاری، ایجاد استراتژی سرمایه‌گذاری، شناخت اقتصاد و چالش‌هایی از این دست.

مسیر سرمایه‌گذاری ساده نبوده و نیست.

طبق آماری که توسط مراجع معتبر اروپایی اعلام شده، بیش از هفتاد درصد از سرمایه‌گذاری ‌های شخصی شکست می‌خورند.

دلایل آن مشخص است، زیرا سرمایه‌گذاری یک دانش است. آن هم نه هر دانشی.

سرمایه‌گذاری دانشی است که از علوم مختلف تاثیر می‌گیرد و فاکتورهای بسیار زیادی دارد.

اگر شما بدون دانش کافی، و وارد حیطه سرمایه‌گذاری شوید، شکست شما قطعی خواهد بود.

چند ماه پیش در یکی از جلسات مشاوره از فرد مقابلم پرسیدیم: بازدهی‌ات چه مقدار بوده است.

او گفت من به تازگی وارد سرمایه‌گذاری شده‌ام و تقریباً نه ماه است که به صورت جدی کار می‌کنم.

در این نه ماه تقریباً پنجاه درصد بازدهی گرفته ام. گفتیم : فکر می‌کنی چیزی باشد که در این حوزه ندانی و لازم باشد یاد بگیری.

گفت قطعاً چیزهای زیادی هست که نمی‌دانم. اما فعلاً که دارم خوب کار می‌کنم فکر نمی‌کنم نیازی به یادگیری چیز جدیدی داشته باشم. سرنوشت این دوست عزیز برای ما مشخص بود اما سعی کردیم کمکش کنیم.

در زمان‌های رونق بازار افراد زیادی وارد می‌شوند و فکر می‌کنند این شرایط همیشگی است.

بنابر این تا میتوانند در بازار سرمایه‌گذاری می‌کنند.

در چند مدت اول بازار به آن‌ها سود می‌دهد، اما دلیلش هنرمندی آن‌ها نیست. خود بازار صعودی است و به هر کسی که خرید کند سود می‌رساند.

چهره این افراد در زمان رکود غم انگیز می‌شود.

افرادی که فکر می‌کردند خیلی می‌دانند، زیرا ظاهراً موفق عمل کرده بودند. هم اکنون با اسکناس‌های ته جیب خود بازی می‌کنند و به این فکر می‌کنند که بازار مالی آنچنان هم که می‌گفتند خوب نیست و در حقیقت مزخرف‌ترین جای دنیاست.

سر تیترهای مقاله

جدیدترین‌ها