عضویتـــ

Search
Close this search box.

عضویتــــ

Search
Close this search box.

پشتیبانـــی

فرمول‌ سرمایه‌گذاری موفق (پارت دوم)

MHS Group
فرمول‌ سرمایه‌گذاری موفق (پارت دوم)

باید به این عزیزان یادآوری کرد که همان زمان که شما ضرر می‌کردید سرمایه‌گذاران باهوش متعددی در حال کسب سود بودند، زیرا آن‌ها آگاهی داشتند و شما نه.

بنابر این علم و دانش بالا و عملیاتی کردن آن دانش، در سرمایه‌گذاری بسیار مهم است.

اما اگر این علم و دانش نباشد سرنوشت خوبی در سرمایه‌گذاری نخواهید داشت.

علاوه بر تخصصی بودن این رشته و اهمیت یادگیری اجرای سرمایه‌گذاری هم دردسرهای خاص خودش را دارد.

انتخاب کارگزار، انتخاب دارایی، مدیریت ریسک، آینده نگاری و … بسیار مهم هستند و سرمایه‌گذاری را سخت‌تر می‌کنند.

بنابراین اگر سرمایه‌گذاری شخصی را انتخاب کرده‌اید آگاه باشید که مسیر چندان ساده نیست اما بسیار جذاب است.

اگر می‌خواهید سرمایه‌گذاری شخصی انجام دهید باید این نکات را بدانید:

۱.انتخاب دارایی مناسب با توجه به ریسک و بازده

۲.طراحی استراتژی مناسب

۳.یادگیری انواع بازارها

۴.یادگیری انواع تحلیل‌ها

۵.روانشناسی، قدرت ذهن

۶.مدیریت ریسک

۷.طراحی سناریو

قوانین موفقیت در معامله‌گری

در ادامه این مقاله به شرح این موارد می‌پردازم و اطلاعاتی را که  طی چهارده سال مطالعه و سرمایه‌گذاری به دست آوردیم با شما به اشتراک می‌گذاریم.

انتخاب دارایی مناسب بر اساس ریسک و بازده

انتخاب از بین انواع دارایی‌ها مانند سهام ، اوراق قرضه یا سرمایه‌گذاری نوین مانند بازارهای آتی.

گزینه‌های سرمایه‌گذاری بسیار متفاوت و متنوع است و ما باید با توجه به سطح ریسک و هدفی که داریم این گزینه‌ها را مشخص کنیم.

طراحی استراتژی مناسب

طراحی استراتژی مناسب برای سرمایه‌گذاری مانند طراحی یک استراتژی  مناسب جنگی توسط یک فرمانده است.

بدون استراتژی جنگی قطعا نمی‌شود موفق شد.

باید یک روش مشخص برای پیروزی و یک مسیر برای پیمودن وجود داشته باشد.

استراتژی یک سرمایه‌گذار، مهم ترین چیز اوست.

مگر می‌شود یک فرمانده، روش چینش نیروها و نوع حمله را مشخص نکرده باشد؟

این اطلاعات گران‌ترین اطلاعات جنگی است.

اگر رقیب پیش از نبرد، استراتژی‌ جنگی را بفهمد به احتمال زیاد پیروز می‌شود.

این قانون است.

در طی جنگ‌های مختلف همه مردان جنگی، تلاش کردند تا استراتژی دشمن را بیایند و آن‌ها را ناکار کنند.

بنابر این استراتژی شما معدن طلای شماست. آن را جدی بگیرید.

شما برای پیروزی، باید استراتژی خود را غنی‌تر کنید.

برای غنی ساختن استراتژی، شناخت از خودتان و علایقتان بسیار مهم است.

هنگامی که سرمایه‌گذاری می‌کنید باید به طور مداوم استراتژی سرمایه‌گذاری خود را اصلاح و به شخصیت خود نزدیک کنید.

یادگیری انواع بازارها

هر اندازه که بازارهای بیشتری را بشناسید فرصت‌های سرمایه‌گذاری بیشتری را شناسایی می‌کنید و در نتیجه ثروتمندتر می‌شوید.

اگر فقط چکش داشته باشید همه چیز را میخ می‌بینید.

این جمله درباره سرمایه‌گذاری نیز صدق می‌کند.

اگر فقط بازار سهام را بشناسید فقط در بازار سرمایه‌گذاری می‌کنید اما اگر بازارهای بیشتری را بشناسید گزینه‌های بیشتری را پیدا می‌کنید.

مثلاً ممکن است در بازار اوراق قرضه، گزینه مناسب تری برای شما یافت شود و ریسک کمتری را متحمل شوید.

بنابراین لازم است همواره بازارهای جدید را یاد بگیرید و تجربه کنید.

مثلا بازار سهام، اوراق قرضه، ارزها، کالاها، انواع قرارداد، نمادهای جدیدی که در بازار بوجود می‌آید و غیره. هر کدام مزایا و زمان مناسب سرمایه‌گذاری خود را دارند.

این نکته خیلی مهم است هر چه بیشتر درباره بازار بدانید قوی‌تر می‌شوید و بهتر سرمایه‌گذاری می‌کنید.

در سال ۲۰۱۰ بود که پدیده ای به نام بیت کوین مطرح شد و کم کم مبادلات بیت‌کوین رونق گرفت.

بیت کوین در طول چند سال از چند سنت، به هجده هزار دلار رسید، چندین هزار درصد سود.

این سود را کسانی دریافت کردند که بازار جدید را شناسایی کرده و در آن سرمایه‌گذاری کرده بودند.

ما پیشنهاد نمی‌کنیم که شما روی دارایی‌های ناشناخته سرمایه‌گذاری کنید. اما بد نیست که مقدار کوچکی را هم صرف سرمایه‌گذاری ریسکی کنید. مقداری که از دست دادنش اهمیت زیادی نداشته باشد.

ممکن است همان مقدار کم بازدهی فوق العاده‌ای بدهد.

ما به عنوان یک سرمایه‌گذار همواره روندهای تکنولوژی و کلان روندها را بررسی می‌کنیم. گاهی اوقات جهان در حال تغییر است و ما نمی‌دانیم.

پدیده ای جدید در حال ظهور است و ما در خواب غفلت به سر می‌بریم.

روند و گزارش‌های جهانی به ما کمک می‌کنند تا با این پدیده‌ها بیشتر و بهتر آشنا شویم. این موضوع فقط مربوط به انسان‌های ناآگاه و کم دانش نیست.

وارن بافت که سالیان طولانی در صدر ثروتمندان جهان بوده نیز این اشتباه را کرده است.

در دهه هفتاد میلادی که شرکت اینتل در حال پا گرفتن بود وارن بافت یک سرمایه‌گذار موفق و شناخته شده بود. اینتل از وارن بافت تقاضا کرد که در آن شرکت سرمایه‌گذاری کند. اما وارن بافت نپذیرفت.

این تنها اشتباه او نبود و در زمان کار وارن بافت، شرکت‌های بزرگی مانند اپل، مایکروسافت، گوگل، فیس‌بوک، آمازون و غیره بوجود آمدند و وارن روی هیچکدام از آن‌ها سرمایه‌گذاری نکرد.

آیا می‌دانید چرا ؟

او سرمایه‌گذاری بر شرکت‌های بالغ را ترجیح می‌داد و به گفته خودش اگر چیزی را نمی‌شناخت معامله نمی‌کرد.

حق با او بود اما اپل خیلی بزرگ شد!

یادگیری انواع تحلیل‌ها

وقتی بازار را شناسایی می‌کنیم باید بتوانیم تحلیلش کنیم.

اگر فرصت سرمایه‌گذاری خوبی است باید این حکم را با دلایل محکم صادر کنیم و به راهمان اعتقاد داشته باشیم.

بنابر این باید تحلیل کردن را یاد بگیریم. در اینجا دو مکتب تحلیلی کلی را بیان میکنیم تا با آن‌ها آشنا شوید.

تحلیل بنیادی

 تحلیل بنیادی برای هر دارایی و کالایی قابل انجام است. حتماً شنیده‌اید که می‌گویند عرضه میوه کم شده و قیمت بالا رفته یا کاهش تقاضای گوشت سبب افت قیمت آن شده تحلیل بنیادی از این جنس است.

خاموش به عمق و بنیاد یک دارایی مرتبط می‌شود و عوامل حیاتی را بررسی می‌کند.

مثلاً اگر می‌خواهیم یک سهام را تحلیل بنیادی کنیم،علاوه بر تحلیل اقتصادی و صنعت و روندهای جهانی، بررسی صورت مالی شرکت، میزان فروش سهم بازار، سیستم مدیریتی تحقیق و توسعه آینده شرکت و غیره نیز مهم است.

موفق شدن در تحلیل بنیادی کار ساده‌ای نیست زیرا تحلیل بنیادی هم قوانین خاص خودش را دارد و باید چهارچوب آن را بشناسید.

همانگونه که پیش از این گفتم بررسی اقتصاد در تحلیل سرمایه‌گذاری از اهمیت بالایی برخوردار است زیرا اگر شما در یک اقتصاد خوب تعدادی سهام بخرید احتمال اینکه آنها رشد کنند خیلی بیشتر از آن است که در یک اقتصاد بد بهترین سهم‌ها را بخرید.

تحلیل تکنیکال

نمی‌خواهم بحث را زیاد پیچیده کنم تنها قصد دارم دایره لغات سرمایه‌گذاریتان را گسترده کنم تا بتوانید در اینترنت جستجو کنید و با مطالب بیشتری آشنا شوید. تحلیل تکنیکال به یک مفهوم خیلی ساده اما مهم اشاره می‌کند.

سرمایه‌گذاران و تحلیلگران در تحلیل تکنیکال به بررسی نمودار قیمت دارایی‌های مختلف می‌پردازند و آن را از جهت حرکت قیمت بررسی می‌کنند. ایده جالبی در پس تحلیل تکنیکال وجود دارد.

تحلیلگران تکنیکال معتقدند که با بررسی نمودار قیمت یک دارایی می‌توان آینده آن را پیش‌بینی کرد و به موفقیت رسید.

 راستش را بخواهید ما هم به روش خودمان تا حدی از نمودارها استفاده می‌کنیم. خرید یک دارایی بدون توجه به نمودار آن کار هوشمندانه‌ای نیست اما خرید یک دارایی فقط با تحلیل نمودار آن ممکن است نتایج جالبی را در بر نداشته باشد!

ما در تحلیل تکنیکال روح حاکم بر قیمت را مشاهده می‌کنیم. نمودار رفتار مجموع معامله‌گران را اعلام می‌کند و به نوعی ما را به ذهن سایر معامله‌گران متصل می‌کند. هنگامی که نمودار رو به بالاست، می‌توانیم بفهمیم که سرمایه‌گذاران معامله‌گران درباره این دارایی خوشبین هستند و هنگامی که بازار ایستادهژ می‌توانیم به شک و عدم قطعیت دیگران پی ببریم.

 تحلیل تکنیکال اطلاعات خوبی را در اختیار سرمایه‌گذار قرار می‌دهد اما به شرطی که سرمایه‌گذار بداند دارد چه کار می‌کند و دنبال چه می‌گردد اگر خواستید تحلیل تکنیکال را بخوانید و آن را بیشتر یاد بگیرید این جملات من را فراموش نکنید.

تحلیل تکنیکال تنها شما را در جریان ذهنیت بازار و رفتار معامله‌گران دیگر می‌گذارد و افق شما را گسترده‌تر می‌کند. اگر صرفاً بر اساس تحلیل تکنیکال ابتدایی سرمایه‌گذاری کنید به پیروزی نمی‌رسید مثل آن است که بخواهید یک سرزمین صد میلیون نفری را با یک ارتش صد نفره بی‌دست و پا فتح کنید.

از تحلیل تکنیکال استفاده کنید اما به آن اعتماد نکنید

زمانی که معامله‌گری در بازار را شروع کرده بودیم اطلاعات زیادی نداشتیم. افراد مختلف را می‌دیدیم که روی نمودارها اشکال عجیبی می‌کشند و شروع به تحلیل آن می‌کنند. فکر می‌کردیم کارشان خیلی خاص و حیرت‌انگیز است و به آن علاقه‌مند شدیم.

هنگامی که کار می‌کردیم و به ویژه بعد از اولین ضرر تصمیم گرفتیم مانند آن‌ها تحلیل کنیم.

تعداد زیادی کتاب تحلیل تکنیکال تهیه کردیم و همه را خواندیم. هر مقاله، جزوه، منبع، کتاب و هر چیز دیگری را که در این زمینه تولید میشد می‌خواندیم.

 می‌خواندیم و از آن‌ها در معاملات استفاده می‌کردیم.

 نمی‌توانیم بگوییم بی‌اثر بود اما نتیجه زیادی برای ما نداشت و باز هم ضرر کردیم. چیزهایی که در آموزش‌های تحلیل تکنیکال می‌گفتند به طور واقعی اتفاق نمی‌افتاد. بعد از مدتی فهمیدیم که راز موفقیت در تحلیل کردن نیست تحلیل کردن مهم است اما فقط قسمتی از ماجراست.

در آن روزها بود که مشغول یافتن بهترین استراتژی و روش برای موفقیت بودیم. ساعت‌های زیادی می‌نشستیم و دارایی‌های مختلف را تحلیل می‌کردیم، شاید برایتان عجیب باشد اما با بازار چین و ژاپن از خواب بلند می‌شدیم و سهام آن کشورها را معامله میکردیم.

سپس در بازار آلمان و انگلستان ادامه می‌دادیم و در ساعات پایانی بازار آمریکا می‌خوابیدیم. مثل یک ماشین به صورت ۲۴ ساعته کار می‌کردیم. چون باید می‌فهمیدیم که رمز موفقیت در چیست.

دارایی‌های زیادی را بررسی کردیم و صبح و شب مشغول مطالعه و انواع تحلیل بودیم. در آخر به یک استراتژی رسیدیم که شاید برایتان جالب باشد.

بررسی روند یک دارایی

شاید بهترین استفاده‌ای که می‌توانیم از تحلیل تکنیکال داشته باشیم بررسی روند دارایی‌ها باشد؛ اگر یک دارایی رو به بالاست، ممکن است دلایل بنیادی قدرتمندی پشتش باشد و خریدش مناسب باشد. اگر یک دارایی نزولی است ممکن است بتوانیم از فروشش سود کنیم.

بنابراین روند قیمت دارایی‌ها می‌تواند ما را از وضعیت آن دارایی‌ مطلع کند این نکته مهمی است که شاید بیشتر سرمایه‌گذارها ندارند اما اگر یک سرمایه‌گذار هستید و می‌خواهید موفق شوید سعی کنید زیاد بر خلاف روند دارایی‌ها معامله نکنید.

روش ما به این شکل است. اگر بخواهیم دارایی مشخصی را بخریم و هیچ اطلاعات بنیادی از آن نداشته باشیم، سعی می‌کنیم روند قیمت آن را متوجه شویم. با بررسی نمودار می‌توان رفتار قیمت و ذهن بازار را خواند و با تحلیل بنیادی نتیجه تحقیقات را تکمیل کرد.

گاهی اوقات ما ابتدا روند یک دارایی را بررسی می‌کنیم و سپس به بررسی بنیادی آن می‌پردازیم. می‌نشینیم تا قیمت بالا برود اما با روش ما در ساعات اولیه، خرید خود به سود می‌رسید.

شاید برایتان سوال باشد که روند را چگونه پیدا می‌کنیم.

 کار سختی نیست. اگر بخواهیم درباره‌ی اصول تکنیکی بررسی نمودارها توضیح دهیم از حوصله این مقاله خارج است اما می‌توانید از میانگین‌های متحرک در دوره های زمانی ۱۰ ،۲۰ ،۵۰، ۱۰۰،  ۲۰۰ ،۵۰۰ و غیره استفاده کنید. این نکته را برای آن دسته از عزیزانی می‌گوییم که می‌خواهند این مبحث را به‌طور جدی دنبال کنند.

 ما فکر می‌کنیم هر اندازه که ابزار تحلیلی یک سرمایه‌گذار قوی باشد بهتر است اما نکات دیگری هم وجود دارد که مراعات آنها برای سرمایه‌گذار الزامی است و باید برای کسب موفقیت در سرمایه‌گذاری به آنها توجه کند. همه چیز تحلیل نیست، عمل هم مهم است.

روانشناسی در سرمایه‌گذاری،  قدرت ذهن

 بنشینید و قیمت دارایی‌های مختلف را بررسی کنید. دارایی‌هایی که هر لحظه بالا و پایین می‌شوند و هیجان خارق العاده‌ای را به ما القا می‌کنند.

بالا و پایین شدن قیمت دارایی‌ها احساسات ما را تحریک می‌کند.

می‌خواهیم هر چه پول در بازار وجود دارد به دست آوریم و به سرعت به ثروتمندترین فرد جهان تبدیل شویم.

فکر می‌کنیم دیگر کار تمام است و راه موفقیت را شناخته اییم.

هنگام اولین سرمایه‌گذاری نفس آدم در سینه حبس می‌شود.

ما می‌دانیم که این تجربه حاوی چه لذت بیکرانی است.

کسب درآمد بدون هیچ دردسری فوق العاده است.

دوست دارید این مسیر را هر چه سریع تر طی کنید. هر چه سریع تر بهتر.

اولین باری که سرمایه‌گذاری می‌کنید و چند هزار دلار به دست می‌آورید تا بی‌نهایت احساس موفقیت می‌کنید که چقدر خوب است که خیریه بزرگ تاسیس کنید.

شاید به همسر خود فکر کنید که می‌تواند برای همیشه در آرامش مالی زندگی کند. فکرهای هیجان انگیز یکی پس از دیگری از ذهنتان می‌گذرد و کپسول دوپامین در وجودتان ترشح می‌شود اما خواهش میکنیم آرامش خود را حفظ کنید سرمایه‌گذاری یک کسب و کار است.

افراد زیادی را دیده‌ایم که وقتی چند روز از این تجربه هیجان انگیزشان گذشته دیگر ادامه نداده‌اند و سرمایه‌گذاری را متوقف کرده‌اند زیرا افراد بسیار احساساتی هستند.

بازارهای مالی، سرشار از هیجان، ترس و طمع است.

 هر لحظه فکر می‌کنید که عدد بالاتری به دست می‌آورید پس طمع می‌کنید یا اینکه می‌ترسید و دارایی خود را می‌فروشید. این حس تردید که چه وقت بخرم. چه موقع بفروشم. واقعاً باید چه کار کنم را درک می‌کنیم. ما و هر سرمایه‌گذار دیگری دقیقاً جای شما بوده‌ایم و این احساسات را تجربه کرده‌ایم. اما کنترل این احساسات هم یکی از وظایف خطیر شماست.

به اعتقاد ما دانش یک سرمایه گذار ضامن موفقیت او نیست.

یک سرمایه‌گذار باید روان و ذهنیتی قدرتمند داشته باشد.

به قول وارن بافت « بازار مالی جایی است که پول از جیب افراد عجول به افراد صبور انتقال پیدا می‌کند»

اینکه استراتژی سرمایه‌گذاری منظمی داشته باشید خوب است.

اینکه دارایی‌ها را بشناسید و‌سطح ریسک و بازده آن را مشخص کرده باشید عالی است.

اما اینکه ذهنیتی قدرتمند داشته باشید تا برنامه‌های  خود را عملی و احساسات خود را کنترل کنید الزامی و ضروری است.

بنابراین تسلط داشتن به خود را جدی را بگیرید.

شاید این نکته را در جای دیگری نخوانید.

بزرگترین شرکت‌های معاملاتی دنیا برای مدیران و کسانی که مشغول کارسرمایه‌گذاری هستند، مشاوران و مربیانی استخدام می‌کنند تا فقط کنترل روانی و احساسی این افراد را به عهده بگیرند و به ان‌ها کمک کنند تا منطقی عمل کنند و تصمیمات منطقی بگیرند.

پس این موضوع را جدی بگیرید.

سر تیترهای مقاله

جدیدترین‌ها